Quel est le meilleur placement de trésorerie à court terme ?

Cela dépend de la date à laquelle la société aura besoin de l'argent. Pour une somme qui doit rester disponible à tout moment, le compte rémunéré est le plus souple. Pour une dépense datée à quelques mois, un compte à terme à échéance proche fixe le taux. Pour une somme plus élevée que le plafond de garantie des dépôts, le fonds monétaire est une autre voie, avec un capital non protégé. Le taux se compare ensuite à durée égale.

En combien de temps récupère-t-on l'argent d'un compte rémunéré ?

En général sous un à deux jours ouvrés après la demande de virement vers le compte courant de la société. Le délai exact figure dans les conditions de l'établissement.

Peut-on sortir d'un compte à terme avant son échéance ?

Cela dépend du contrat. Certains établissements autorisent la sortie anticipée en retenant une partie des intérêts, d'autres l'interdisent. La clause de sortie figure au contrat, et le taux annoncé ne s'applique pas toujours en cas de sortie avant terme.

Un fonds monétaire est-il un placement à court terme sans perte possible ?

Non. Le fonds monétaire investit à très court terme et sa valeur varie peu, mais le capital n'est pas protégé. Une baisse de la valeur de la part est possible, surtout quand les taux évoluent vite. Le règlement européen sur les fonds monétaires classe d'ailleurs les fonds en deux catégories, à court terme et standard, selon l'échéance de leurs actifs.

À partir de quelle durée parle-t-on de placement de trésorerie à court terme ?

Il n'existe pas de seuil fixé par la loi. En pratique, le court terme désigne un placement dont la société a besoin dans l'année. Au-delà, on parle plutôt de moyen terme, puis de long terme.

Placement de trésorerie à court terme : taux et liquidité

Ce que recouvre le court terme

Un placement à court terme sert une dépense dans l’année : dépenses courantes, échéance proche ou fonds en attente d’emploi. Deux questions viennent avant le taux. Dans combien de temps la société récupère-t-elle l’argent, et que lui coûte une reprise anticipée ?

Support	Délai pour récupérer l’argent	Coût d’une reprise anticipée
Compte rémunéré	Un à deux jours ouvrés	Aucun en général
Fonds monétaire	Un à trois jours ouvrés après la demande de rachat	Valeur de la part variable, frais éventuels selon le fonds
Compte à terme	À l’échéance	Perte d’intérêts, ou sortie impossible selon le contrat

Moins de trois mois : rester disponible

Deux supports se partagent cet horizon.

Le compte rémunéré

Le compte rémunéré professionnel laisse les fonds accessibles. La société retire par virement, en général sans pénalité. L’établissement fixe le taux et peut le changer à tout moment. Le taux de base compte autant que le taux de lancement, et certaines offres plafonnent la somme rémunérée.

Le fonds monétaire

Le fonds monétaire place à très court terme. Les parts se rachètent chaque jour de bourse, et les fonds arrivent en général un à trois jours ouvrés après la demande. Le capital n’est pas protégé.

Frise de J à J+3. La demande de rachat est faite le jour J. Les fonds sont reçus entre J+1 et J+3, en jours ouvrés. La valeur de la part peut varier et le capital n'est pas protégé. — Le rachat se demande un jour de bourse, les fonds arrivent en général un à trois jours ouvrés plus tard. Le capital n’est pas protégé.

Catégories de fonds monétaires et usage

La valeur de la part peut baisser, surtout quand les taux évoluent vite. Chaque fonds fixe son heure limite pour les ordres du jour.

Le règlement européen sur les fonds monétaires distingue deux catégories, les fonds à court terme et les fonds standard. Les fonds à court terme investissent dans des actifs d’échéance plus courte. Le prospectus et le document d’informations clés indiquent la catégorie.

Le fonds monétaire s’adresse surtout aux sommes qui dépassent le plafond de la garantie des dépôts d’un établissement, ou aux sociétés qui préfèrent ne pas concentrer leurs dépôts. Il suppose un compte-titres ou un compte équivalent pour détenir les parts.

De trois à douze mois : une échéance connue

Quand la société connaît la date de la dépense, le compte à terme fixe le taux pour toute la durée. Les durées courantes vont de un à douze mois, et les établissements en proposent aussi de plus longues.

Comptes à terme à 3 mois

Dernier relevé le 22 octobre 2026

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Comptes à terme à 3 mois

Crédit Mutuel Tonic Plus Pro 3 mois à préavis Garantie des dépôts Conditions Taux fixe, rendement actuariel annuel brut moyen. 3 mois non renouvelables, pas de plafond de versement. Sortie anticipée partielle ou totale possible avec préavis de 32 jours, pénalité selon contrat (taux minoré), aucune rémunération si retrait dans le mois suivant la souscription. Réservé aux professionnels (entrepreneurs individuels et sociétés, dont sociétés à l'IS). Conditions au 01/10/2026, susceptibles d'évolution, des conditions spécifiques peuvent exister selon la caisse.	Garantie des dépôts Conditions Taux fixe, rendement actuariel annuel brut moyen. 3 mois non renouvelables, pas de plafond de versement. Sortie anticipée partielle ou totale possible avec préavis de 32 jours, pénalité selon contrat (taux minoré), aucune rémunération si retrait dans le mois suivant la souscription. Réservé aux professionnels (entrepreneurs individuels et sociétés, dont sociétés à l'IS). Conditions au 01/10/2026, susceptibles d'évolution, des conditions spécifiques peuvent exister selon la caisse.	3 mois	2,60 % brut annuel taux au 01/10/2026	1 500 €	22/10/2026 Crédit Mutuel, Compte à terme pro
CIC CAT Tempo Pro 3 mois à préavis Garantie des dépôts Conditions Taux fixe brut. 3 mois non renouvelables. Préavis de 32 jours pour retrait anticipé partiel ou total, taux minoré selon contrat, aucune rémunération si retrait dans le mois suivant la souscription. Ouvert quelle que soit la forme juridique (personne morale ou entreprise individuelle). Conditions au 01/10/2026, susceptibles d'évolution.	Garantie des dépôts Conditions Taux fixe brut. 3 mois non renouvelables. Préavis de 32 jours pour retrait anticipé partiel ou total, taux minoré selon contrat, aucune rémunération si retrait dans le mois suivant la souscription. Ouvert quelle que soit la forme juridique (personne morale ou entreprise individuelle). Conditions au 01/10/2026, susceptibles d'évolution.	3 mois	2,60 % brut annuel taux au 01/10/2026	1 500 €	22/10/2026 CIC, Compte à terme pro
BoursoBank Compte à terme business Garantie des dépôts Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business. Offre présentée pour les sociétés unipersonnelles (SASU, EURL) : éligibilité des autres sociétés non confirmée. Conditions Taux fixe et garanti, nominal annuel brut (taux actuariel annuel brut : 2,6 %). Taux au 20/10/2026, modifiable à tout moment. Versement unique, pas de versement complémentaire, 6 CAT maximum, aucun plafond. Sortie anticipée possible mais aucun intérêt versé. Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business (lui-même conditionné à un compte BoursoBank personnel du représentant légal). Intérêts fiscalisés.	Garantie des dépôts Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business. Offre présentée pour les sociétés unipersonnelles (SASU, EURL) : éligibilité des autres sociétés non confirmée. Conditions Taux fixe et garanti, nominal annuel brut (taux actuariel annuel brut : 2,6 %). Taux au 20/10/2026, modifiable à tout moment. Versement unique, pas de versement complémentaire, 6 CAT maximum, aucun plafond. Sortie anticipée possible mais aucun intérêt versé. Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business (lui-même conditionné à un compte BoursoBank personnel du représentant légal). Intérêts fiscalisés.	3 mois	2,57 % brut annuel taux au 20/10/2026	1 000 €	22/10/2026 BoursoBank, Compte à terme business
Hello bank! Pro Compte à terme Hello Pro Garantie des dépôts Réservé aux clients Hello bank! Pro (compte Hello Business). Statuts cités par la banque : entreprises individuelles, EURL, SASU, SELASU, SELEURL. Conditions Taux annuel brut fixe de 2,20 % sur 1, 3, 9 ou 12 mois, soit un taux actuariel annuel brut de 2,20 %. Dépôt initial minimum de 10 000 €, aucun plafond. Aucune rémunération en cas de sortie dans les 30 jours. Sortie anticipée possible avec une pénalité de 0,5 % sur le taux correspondant à la durée réelle. Il faut détenir un compte professionnel Hello bank! (offre Hello Business).	Garantie des dépôts Réservé aux clients Hello bank! Pro (compte Hello Business). Statuts cités par la banque : entreprises individuelles, EURL, SASU, SELASU, SELEURL. Conditions Taux annuel brut fixe de 2,20 % sur 1, 3, 9 ou 12 mois, soit un taux actuariel annuel brut de 2,20 %. Dépôt initial minimum de 10 000 €, aucun plafond. Aucune rémunération en cas de sortie dans les 30 jours. Sortie anticipée possible avec une pénalité de 0,5 % sur le taux correspondant à la durée réelle. Il faut détenir un compte professionnel Hello bank! (offre Hello Business).	3 mois	2,20 % brut annuel taux au 17/09/2026	10 000 €	22/10/2026 Hello bank! Pro, Compte à terme professionnel

Taux annuels bruts, avant impôt sur les sociétés. Un taux relevé ne vaut pas offre : vérifiez les conditions auprès de l'établissement.

Comptes à terme à 12 mois

Dernier relevé le 22 octobre 2026

Trier par

Comptes à terme à 12 mois

RiverBank Compte à terme via Cashbee Pro Garantie des dépôts selon la banque porteuse Taux nominal, intérêts versés à l'échéance sans capitalisation. Aucune sortie avant l'échéance. Proposé via Cashbee Pro. Conditions Taux de rendement nominal brut (grille RiverBank sur Cashbee). Versements cumulés au plus 200 000 €, souscription minimale 125 000 €, minimum 100 000 € par compte. Bloqué jusqu'à l'échéance, aucune clôture anticipée. Intérêts non capitalisés. Banque porteuse : RiverBank S.A., réglementée par la CSSF (Luxembourg).	Garantie des dépôts selon la banque porteuse Taux nominal, intérêts versés à l'échéance sans capitalisation. Aucune sortie avant l'échéance. Proposé via Cashbee Pro. Conditions Taux de rendement nominal brut (grille RiverBank sur Cashbee). Versements cumulés au plus 200 000 €, souscription minimale 125 000 €, minimum 100 000 € par compte. Bloqué jusqu'à l'échéance, aucune clôture anticipée. Intérêts non capitalisés. Banque porteuse : RiverBank S.A., réglementée par la CSSF (Luxembourg).	12 mois	3,20 % brut annuel taux au 07/10/2026	125 000 €	22/10/2026 Cashbee, Grille des taux RiverBank
BoursoBank Compte à terme business Garantie des dépôts Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business. Offre présentée pour les sociétés unipersonnelles (SASU, EURL) : éligibilité des autres sociétés non confirmée. Conditions Taux fixe et garanti, nominal annuel brut (taux actuariel annuel brut : 3,0 %). Taux au 20/10/2026, modifiable à tout moment. Versement unique, pas de versement complémentaire, 6 CAT maximum, aucun plafond. Sortie anticipée possible mais aucun intérêt versé. Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business (lui-même conditionné à un compte BoursoBank personnel du représentant légal). Intérêts fiscalisés.	Garantie des dépôts Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business. Offre présentée pour les sociétés unipersonnelles (SASU, EURL) : éligibilité des autres sociétés non confirmée. Conditions Taux fixe et garanti, nominal annuel brut (taux actuariel annuel brut : 3,0 %). Taux au 20/10/2026, modifiable à tout moment. Versement unique, pas de versement complémentaire, 6 CAT maximum, aucun plafond. Sortie anticipée possible mais aucun intérêt versé. Réservé aux titulaires d'un compte Bourso Business (lui-même conditionné à un compte BoursoBank personnel du représentant légal). Intérêts fiscalisés.	12 mois	3,00 % brut annuel taux au 20/10/2026	1 000 €	22/10/2026 BoursoBank, Compte à terme business
Banque Wormser Frères Compte à terme via Cashbee Pro Garantie des dépôts Taux nominal, intérêts versés à l'échéance sans capitalisation. Proposé via Cashbee Pro. Conditions Taux de rendement nominal brut (grille Banque Wormser Frères sur Cashbee). Versements cumulés au plus 200 000 €, souscription minimale 35 000 €, minimum 15 000 € par compte. Clôture anticipée possible. Intérêts non capitalisés.	Garantie des dépôts Taux nominal, intérêts versés à l'échéance sans capitalisation. Proposé via Cashbee Pro. Conditions Taux de rendement nominal brut (grille Banque Wormser Frères sur Cashbee). Versements cumulés au plus 200 000 €, souscription minimale 35 000 €, minimum 15 000 € par compte. Clôture anticipée possible. Intérêts non capitalisés.	12 mois	3,00 % brut annuel taux au 14/10/2026	35 000 €	22/10/2026 Cashbee, Grille des taux Banque Wormser Frères
Swaive Swaive, compte à terme pro Garantie des dépôts Conditions Taux fixe garanti, aucun « jusqu'à ». Swaive est un intermédiaire, pas une banque : le CAT est ouvert directement auprès de la banque partenaire choisie (non nommée sur la page), garantie FGDR 100 000 EUR par banque. Sociétés françaises éligibles (EURL, SA, SARL, SAS, SASU, SC, SCI, SCOP, SCP, SELARL, SELAS, SNC), résidence fiscale exclusivement en France, IS ou IR. Minimum actuellement 50 000 EUR selon la banque et la durée. Sortie anticipée possible dans la plupart des cas : clôture totale, préavis de 32 jours, pénalités propres à chaque banque sous forme de réduction du rendement. Intérêts versés à l'échéance. Aucun frais Swaive.	Garantie des dépôts Conditions Taux fixe garanti, aucun « jusqu'à ». Swaive est un intermédiaire, pas une banque : le CAT est ouvert directement auprès de la banque partenaire choisie (non nommée sur la page), garantie FGDR 100 000 EUR par banque. Sociétés françaises éligibles (EURL, SA, SARL, SAS, SASU, SC, SCI, SCOP, SCP, SELARL, SELAS, SNC), résidence fiscale exclusivement en France, IS ou IR. Minimum actuellement 50 000 EUR selon la banque et la durée. Sortie anticipée possible dans la plupart des cas : clôture totale, préavis de 32 jours, pénalités propres à chaque banque sous forme de réduction du rendement. Intérêts versés à l'échéance. Aucun frais Swaive.	12 mois	3,00 % brut annuel	50 000 €	22/10/2026 Swaive, Compte à terme pro
CFCAL-Banque Compte à terme via Cashbee Pro Garantie des dépôts Rendement actuariel annuel brut. Proposé via Cashbee Pro. Conditions Taux de rendement actuariel annuel brut à l'échéance : 2,70 % (taux nominal brut 2,70 %). Versements cumulés au plus 10 M€, souscription minimale 75 000 €, minimum 10 000 € par compte. Clôture anticipée possible : les fonds sont rémunérés au taux de la durée réelle d'immobilisation, publié dans la grille (2,03 % pour un compte de 1 an clôturé avant 1 an). Banque porteuse : CFCAL-Banque.	Garantie des dépôts Rendement actuariel annuel brut. Proposé via Cashbee Pro. Conditions Taux de rendement actuariel annuel brut à l'échéance : 2,70 % (taux nominal brut 2,70 %). Versements cumulés au plus 10 M€, souscription minimale 75 000 €, minimum 10 000 € par compte. Clôture anticipée possible : les fonds sont rémunérés au taux de la durée réelle d'immobilisation, publié dans la grille (2,03 % pour un compte de 1 an clôturé avant 1 an). Banque porteuse : CFCAL-Banque.	12 mois	2,70 % brut annuel taux au 12/10/2026	75 000 €	22/10/2026 Cashbee, Grille des taux CFCAL
Platon Platon, compte à terme entreprise Garantie des dépôts Conditions Taux annuel brut en vigueur au 01/09/2026, fixe. Platon est un courtier (CIF, COB, ORIAS 25006358) : les fonds sont détenus par des banques partenaires agréées ACPR non nommées sur la page, couverts par le FGDR. Ouvert aux entreprises et indépendants immatriculés en France. De 100 000 EUR à 10 M EUR, jusqu'à 15 CAT, aucun frais. Sortie anticipée possible avec préavis de 32 jours, mais clôture totale et perte d'une partie de la rémunération promise.	Garantie des dépôts Conditions Taux annuel brut en vigueur au 01/09/2026, fixe. Platon est un courtier (CIF, COB, ORIAS 25006358) : les fonds sont détenus par des banques partenaires agréées ACPR non nommées sur la page, couverts par le FGDR. Ouvert aux entreprises et indépendants immatriculés en France. De 100 000 EUR à 10 M EUR, jusqu'à 15 CAT, aucun frais. Sortie anticipée possible avec préavis de 32 jours, mais clôture totale et perte d'une partie de la rémunération promise.	12 mois	2,50 % brut annuel taux au 01/09/2026	100 000 €	22/10/2026 Platon, Compte à terme entreprise
Hello bank! Pro Compte à terme Hello Pro Garantie des dépôts Réservé aux clients Hello bank! Pro (compte Hello Business). Statuts cités par la banque : entreprises individuelles, EURL, SASU, SELASU, SELEURL. Conditions Taux annuel brut fixe de 2,20 % sur 1, 3, 9 ou 12 mois, soit un taux actuariel annuel brut de 2,20 %. Dépôt initial minimum de 10 000 €, aucun plafond. Aucune rémunération en cas de sortie dans les 30 jours. Sortie anticipée possible avec une pénalité de 0,5 % sur le taux correspondant à la durée réelle. Il faut détenir un compte professionnel Hello bank! (offre Hello Business).	Garantie des dépôts Réservé aux clients Hello bank! Pro (compte Hello Business). Statuts cités par la banque : entreprises individuelles, EURL, SASU, SELASU, SELEURL. Conditions Taux annuel brut fixe de 2,20 % sur 1, 3, 9 ou 12 mois, soit un taux actuariel annuel brut de 2,20 %. Dépôt initial minimum de 10 000 €, aucun plafond. Aucune rémunération en cas de sortie dans les 30 jours. Sortie anticipée possible avec une pénalité de 0,5 % sur le taux correspondant à la durée réelle. Il faut détenir un compte professionnel Hello bank! (offre Hello Business).	12 mois	2,20 % brut annuel taux au 17/09/2026	10 000 €	22/10/2026 Hello bank! Pro, Compte à terme professionnel

Taux annuels bruts, avant impôt sur les sociétés. Un taux relevé ne vaut pas offre : vérifiez les conditions auprès de l'établissement.

Choisir la durée

Caler l’échéance un peu avant la date de la dépense. Une échéance trop tardive oblige à sortir avant terme, une échéance trop lointaine immobilise l’argent sans nécessité.
Échelonner quand plusieurs dépenses se suivent. Plusieurs comptes à terme d’échéances différentes remplacent un seul compte long, et chaque somme arrive au moment du besoin avec son propre taux.

Les conditions à lire avant de souscrire

Le minimum de dépôt varie selon l’établissement et la durée. L’accès varie aussi : certains établissements réservent le compte à terme à leurs clients, d’autres l’ouvrent à distance.

La clause de renouvellement mérite une lecture attentive, parce qu’un contrat qui se reconduit seul à l’échéance bloque de nouveau les fonds. Le tableau précise ces conditions quand l’établissement les publie.

Un exemple de répartition

Une société a 240 000 € sur ses comptes. Voici comment elle peut les répartir selon ses échéances.

Besoin	Montant	Support possible
Dépenses courantes, soit deux mois de charges	80 000 €	Compte rémunéré
Acompte d’impôt sur les sociétés dans trois mois	30 000 €	Compte à terme à trois mois, ou fonds laissés disponibles
Investissement dans huit mois	50 000 €	Compte à terme dont l’échéance tombe un peu avant la dépense
Reste sans emploi daté dans l’année	80 000 €	Support disponible, ou support plus long si la société n’en aura pas besoin avant plusieurs années (moyen et long terme)

Cet exemple illustre une méthode. Il ne dit pas ce qui convient à une société en particulier, dont le calendrier, les associés et la fiscalité sont propres.

Les pénalités de sortie

Le coût d’une sortie anticipée dépend du support : aucun sur un compte rémunéré, presque toujours présent sur un compte à terme, variable sur un fonds monétaire. Le duel compte à terme ou compte rémunéré compare ces points sur les huit critères.

Frise de la souscription à l'échéance d'un compte à terme, avec une sortie avant l'échéance au milieu de la durée. Si le contrat l'interdit, les fonds restent bloqués. S'il l'autorise, une partie des intérêts est retenue, parfois une pénalité sur le capital. — Ce que prévoit le contrat en cas de sortie avant l’échéance : elle est parfois fermée, parfois ouverte contre une perte d’intérêts.

Les pénalités support par support

Compte rémunéré. Aucune pénalité. La société reprend l’argent quand elle veut, au taux en vigueur jusque-là.

Compte à terme. Quand la sortie est permise, l’établissement retient souvent une partie des intérêts courus, parfois tous, et certains contrats prévoient une pénalité sur le capital. Si la clause interdit toute sortie, les fonds se débloquent seulement à l’échéance. La société lit cette clause avant la signature.

Fonds monétaire. Pas de pénalité de sortie par nature, mais certains fonds appliquent des frais de rachat. Le règlement européen prévoit aussi que certaines catégories peuvent appliquer des frais de liquidité ou plafonner les rachats quand les marchés se tendent. Le document d’informations clés donne les conditions du fonds.

Les taux de référence

Les taux de court terme suivent en général ceux de la BCE, avec un décalage variable. Le tableau donne les taux de référence du moment, avec leur date et leur source.

Taux de référence du marché monétaire
Taux	Valeur	Date et source
€STR Taux à court terme du marché interbancaire en euro, publié chaque jour ouvré par la BCE	2,44 %	21/10/2026 BCE, €STR
Facilité de dépôt BCE Taux auquel les banques placent leurs excédents à la BCE, modifié après certaines réunions de politique monétaire Date d'entrée en vigueur de la dernière décision. Taux des opérations principales de refinancement : 2,65 %.	2,50 %	16/09/2026 BCE, taux directeurs

Taux moyen constaté en France

Nouveaux dépôts à terme des entreprises, par durée. Moyenne de toutes les banques, publiée chaque mois par la Banque de France.

Taux moyen constaté en France sur les nouveaux dépôts à terme des entreprises
Taux	Valeur	Date et source
Taux moyen constaté en France, moins de 1 an Nouveaux dépôts à terme des sociétés non financières résidentes en France, durée initiale de moins de 1 an, tous montants	2,48 %	août 2026 (provisoire) Banque de France (Webstat)
Taux moyen constaté en France, de 1 à 2 ans Nouveaux dépôts à terme des sociétés non financières résidentes en France, durée initiale de plus de 1 an et jusqu'à 2 ans, tous montants	3,06 %	août 2026 (provisoire) Banque de France (Webstat)
Taux moyen constaté en France, plus de 2 ans Nouveaux dépôts à terme des sociétés non financières résidentes en France, durée initiale de plus de 2 ans, tous montants Peu de contrats concernés (environ 1,1 Md€ en août 2026, contre 25 Md€ à moins de 2 ans) : le taux varie beaucoup d'un mois à l'autre.	3,09 %	août 2026 (provisoire) Banque de France (Webstat)

Source : Banque de France, portail Webstat, séries MIR.M.FR.B.L22.F.R.A.2240.EUR.N, MIR.M.FR.B.L22.G.R.A.2240.EUR.N, MIR.M.FR.B.L22.H.R.A.2240.EUR.N, données d'août 2026 (provisoires), mise à jour du 02/10/2026.

Ces taux ne sont pas ceux d’un placement. Ils servent à juger si une offre est cohérente avec le marché. Une offre bien au-dessus mérite un examen des conditions, du plafond de la somme rémunérée et de la durée de l’offre. Les taux par établissement sont sur la page des taux du mois.

Les limites du court terme

Plafond de la garantie des dépôts. 100 000 € par déposant et par établissement, compte courant compris. Une trésorerie de 250 000 € placée dans une seule banque dépasse le plafond de 150 000 €. Répartir entre plusieurs banques ou placer une partie en fonds monétaire permet de rester dessous. La page risques détaille chaque cas.
Imposition. Les intérêts s’ajoutent au résultat de la société et sont imposés à l’impôt sur les sociétés, à 25 %, ou à 15 % sur les 42 500 premiers euros de bénéfice pour les PME qui remplissent les conditions.
Somme en jeu. Plus la durée est courte, plus la somme doit être élevée pour que le gain compte. Le simulateur donne le gain net pour un montant et une durée donnés, et le guide pour placer sa trésorerie reprend la démarche complète.

Fonds, frais et petites sommes

Les parts de fonds sont évaluées à leur valeur liquidative à la clôture de l’exercice, et l’écart avec l’ouverture entre dans le résultat.

Sur un horizon court, le gain en euros est faible, et les frais de tenue d’un compte supplémentaire peuvent l’absorber en partie. Une société qui place 15 000 € pendant deux mois gagne peu en valeur absolue, quel que soit le taux.

Placement de trésorerie à court terme : ce qui reste disponible

À retenir